2025 자동차세 계산기, 자동차세 납부 방법 기간 연납 할인 환급 총정리

2025 자동차세 계산기, 자동차세 납부 기간, 연납 할인, 환급 총정리 (3% 연납 할인, 분할납부, 일할계산, 중고차 양도 시 환급까지 한 번에 이해하는 글)

자동차를 소유하고 있다면 매년 6월·12월 정기 자동차세, 그리고 1월 연납 할인(2025년 기준 3%)을 기억해야 합니다.

하지만 사용자들이 가장 많이 검색하는 건 바로 이것입니다.

“자동차세 얼마나 나오지? 계산기 어디 있음?”
“연납이 진짜 이득인가?”
“중고차 팔았는데 자동차세 환급되나요?”
“분할납부는 3월·6월·9월·12월에 가능하다던데?”

 

이번 글에서는 자동차세 계산 원리 → 세율 → 차령(감면율) → 연납(3% 할인) → 분할납부 → 환급 기준 → 과세면제 대상까지
2025년 기준으로 가장 정확하고 깔끔하게 정리했습니다.

---

✔ 자동차세란? (기본 이해)

자동차세는 자동차 소유자에게 부과되는 재산세적 성격과
도로손상·환경오염 부담적 성격을 동시에 가진 지방세입니다.

자가용 승용차는 자동차세의 30%가 지방교육세로 추가 부과됩니다.

---

1️⃣ 자동차세 납세의무자 & 과세 대상

✔ 납세의무자

• 과세기준일 기준 자동차 소유자
  • 1기분: 6월 1일 기준 자동차 소유자
  • 2기분: 12월 1일 기준 소유자

✔ 과세 대상

• 자동차관리법에 따라 등록·신고된 모든 차량
• 건설기계관리법에 따라 등록된 덤프트럭·콘크리트믹서트럭

---

2️⃣ 자동차세 계산 방법 (배기량별 CC × 세액)

자동차세는 다음 공식으로 계산합니다.

자동차세 = 배기량(cc) × cc당 세액 + 지방교육세(30%)

 

➡️자동차세 계산하러가기

---

✔ 승용자동차 세율표 (2025년 기준 동일)

🔸 비영업용 승용차

배기량	CC당 세액
1,000cc 이하	80원
1,600cc 이하	140원
1,600cc 초과	200원

🔸 영업용 승용차

배기량	CC당 세액
1,000cc 이하	18원
1,600cc 이하	18원
2,000cc 이하	19원
2,500cc 이하	19원
2,500cc 초과	24원

---

3️⃣ 자동차 세액 감경(차등과세) – 중고차일수록 세금 ↓

차령이 오래될수록 세액이 매년 감소합니다.

차령	감면율
3년 미만	없음
3년	5%
4년	10%
5년	15%
6년	20%
7년	25%
8년	30%
9년	35%
10년	40%
11년	45%
12년 이상	50%

최대 50%까지 경감.

---

4️⃣ 자동차세 납부 기간 (2025년 정확한 납기 정리)

구분	과세 기준일	납부 기간	적용 기간
1기분(상반기)	6월 1일	6월 16일 ~ 30일	1월 ~ 6월
2기분(하반기)	12월 1일	12월 16일 ~ 31일	7월 ~ 12월

---

5️⃣ 자동차세 연납(연세액 일시납부) – 2025년 할인율 “3%”

✔ 연납 개념

1년치 자동차세를 1월에 미리 내면 세액 일부를 할인해주는 제도.

2025년 할인율은 아래와 같습니다.

연도	할인율
2022년까지	10%
2023년	7%
2024년	5%
2025년~	3%

✔ 연납 신청 기간

• 1월 16일 ~ 1월 31일
• 신청 후 고지서 발급 → 납부 시 자동 할인 적용

✔ 중도 등록자도 연납 가능?

가능합니다.
3월·9월 분할납부 기간에도 연납 신청 가능.

 

➡️자동차세 연납신청하러가기

---

6️⃣ 자동차세 분할납부 제도 — 1년 4회 가능

자동차세는 원래 1년 2회 납부하지만, 분할납부를 신청하면 4회 납부 가능합니다.

✔ 분할납부 시기

• 3월 16일 ~ 31일
• 6월 16일 ~ 30일
• 9월 16일 ~ 30일
• 12월 16일 ~ 31일

각 기분의 세액을 ½ 또는 ¼로 나누어 납부.

 

➡️자동차세 납부확인하러가기

---

7️⃣ 자동차세 일할계산제도 — 중고차 사고팔 때 환급되는 이유

신규등록·말소·중고 양도 시 사용일수(일할) 계산이 적용됩니다.

✔ 환급 또는 추가 납부 기준

• 신규등록: 등록일 기준으로 납부
• 말소등록: 말소일까지 일할 계산 후 환급
• 중고차 양도: 양도일 기준
  • 양도자: 사용한 기간만큼 부과
  • 양수자: 남은 기간 중 선택 납부 가능

✔ 계산 방식

연간세액 × (사용일수 / 365)

---

8️⃣ 자동차세를 체납하면 발생하는 불이익

• 가산금 부과
• 차량 번호판 영치
• 재산 압류
• 등록증 회수
• 이전등록·이관등록 시 반드시 지방세 완납증명서 필요

자동차세는 체납 시 행정조치가 매우 빠릅니다.

---

9️⃣ 자동차세 과세 면제 대상

다음 조건에 해당하면 자동차세가 면제됩니다.

✔ 국가유공자 (상이 1~7급)

✔ 장애인 1~3급(시각장애 4급 포함)

✔ 고엽제 후유의증 환자

✔ 광주민주화운동 유공자

 

1가구 1차량 기준.

---

🔟 사람들이 가장 많이 찾는 Q&A 

Q1. 자동차세 계산기 어디 있나요?

➡ 각 지자체 지방세 시스템 / 위택스(Wetax)에서 제공
“자동차세 미리계산” 서비스 검색 추천

Q2. 자동차세 연납하면 중간에 차량을 팔면?

➡ 남은 기간 세금 자동 환급(일할 적용)
→ 계좌로 지급됨

Q3. 중고차 구매하면 올해 자동차세 누가 내나요?

➡ 양도일 기준

• 이전 소유자: 이전까지 일할 납부
• 새로운 소유자: 이후 기간 납부

Q4. 자동차세 지방교육세는 무엇인가요?

➡ 자동차세의 30% 추가 부과되는 지방세
예: 자동차세 40만 원 → 지방교육세 12만 원

---

자동차세는 “납부 시기 + 연납 + 감면율 + 일할 환급”이 핵심

2025년 자동차세는 크게 5가지를 기억해야 합니다.

 

1️⃣ 6월·12월 정기 납부
2️⃣ 연납 할인 3% (1월 신청)
3️⃣ 중고차는 차령에 따라 최대 50% 감면
4️⃣ 분할납부 가능(3·6·9·12월)
5️⃣ 차를 팔거나 말소하면 일할 계산 환급

 

가장 돈이 되는 팁:
→ 자동차세 연납 + 중고차 감면율 적용 + 일할환급
이 3개 조합이면 1년에 수십만 원 절세가 가능합니다.

 

➡️자동차세 납부하러가기

 

12월 인기글 Best 5

2025 노로바이러스 수액 가격 & 실비 보험 청구 서류 총정리(외래·응급실·입원 비용 차이 + 통원

 

2025 에너지바우처 신청방법 총정리(세대 평균 36.7만원 냉·난방비 지원받는 꿀팁)

 

취학통지서 온라인 조회 발급 재발급 방법 (2026 초등학교 입학 준비 총정리)

 

연말정산 미리보기 환급금 조회부터 절세·공제 조건 총정리 (2026 최신)

 

상생페이백 신청 12월까지 연장! 3만원 환급받는 방법 총정리